在临朐县城一钢材市场经营钢材生意的李某、吴某、赵某三人,因需要周转资金,利用银行推出的“三户联保”举措,伪造了假的购销合同、收款收据等,骗取贷款约300万元,给银行造成了巨大损失。去年年底,银行向奎文公安分局经侦大队报案,经侦大队二中队民警调查,将几名嫌疑人陆续抓获归案。因无法偿还贷款,李某于今年5月份被执行逮捕,吴某及其他几名涉案人员相继被取保候审。7月8日,记者从奎文警方获悉,目前该案已移交至检察机关提起公诉。

利用“三户联保”骗贷款
　　今年37岁的李某与丈夫在临朐县城一家钢材市场开了一个经销不锈钢管材的经销处,每日钢材的购进和卖出都需要大量的资金,为了维持正常的经营,李某想向银行贷款。
　　去年5月初,得知同在该钢材市场经销钢材的吴某、赵某也需要资金后,他们便想利用银行的“三户联保”来争取部分贷款。“三户联保”本是银行为经营户解决资金短缺问题推出的便利措施,三名持营业执照的个体工商户组成一个联保小组,不需要其他担保就可以向银行申请贷款。李某等三人便利用这一举措,组成一个联保小组向银行申请贷款。
　　为了提供资金需求的证明材料,李某等人各自找了一家公司的负责人王某等当做“卖方”,而他们自己则当做“买方”,伪造了他们之间进行钢材交易的购销合同、收款收据等材料,向银行提交申请“三户联保”贷款。
　　经过银行审核,李某、吴某及赵某分别成功获得了80万元、140万元不等的贷款,总计贷款300万元左右。按照规定,银行将钱打到了李某等提供的卖方银行账户中,而所谓的“卖方”接着将这些钱转给了李某等人。
提供账户周转成嫌犯
　　去年年底,银行发现了李某等人在办理贷款时存在问题,相关负责人到奎文公安分局经侦大队报案。经侦大队二中队民警立即展开调查,相继将“买方”和“卖方”的几名嫌疑人抓获。
　　经调查,李某骗取的80万元贷款已被她用来偿还了部分债务,而不锈钢管材经销处也关了门,无法偿还银行贷款。5月14日,李某被奎文区人民检察院批准逮捕,吴某及其他几名涉案人员均被相继取保候审。在警方进行调查时发现,犯罪嫌疑人赵某因疾病去世,无法继续执行刑事部分处罚。
　　在本案中,王某等人原本是出于义气帮朋友忙,在本案中为吴某等提供银行账户当做周转,自己并未从中牟利。没想到因为不熟悉法律,成为了李某等骗取银行贷款案件中的一名同伙,也将面临刑事处罚。
　　7月8日,记者从奎文警方获悉,李某已被移交至检查机关提起公诉。
　本报记者　周晓晴　本报见习记者　张静