不久,卢沟桥事变爆发,韩复榘率十万大军不战而退守济南、泰安,直至舞阳。蒋介石为杀一儆百,对韩予以惩办押赴武昌处决。为了以后能继续开办国术馆,窦来庚选择跟随新升任山东省政府主席的沈鸿烈。对此,对沈有过救命之恩而保沈由青岛赶来鲁西南边陲曹县的土匪司令郁任治,一下把窦来庚当成了“鸠占鹊巢”的政敌,即现火并。窦立即退让,随之被任命为抗日义勇队队长,开辟沂山抗日根据地。

韩复榘不战被处决,毅然跟随沈鸿烈
　　1937年7月7日,卢沟桥事变爆发。蒋介石命冯玉祥任新开辟的第六战区司令长官。冯率曹福林部在禹城挡住正面战场上的日军进攻。
　　韩亲率贾本甲的手枪团和朱世勤的特务队去攻击日军右翼。谁料他刚到济阳就与敌遭遇了。日寇武器精良,韩部抵挡不住,被围在一个村庄里,幸亏韩骑摩托车冲出了重围,逃回了济南。窦去探望韩复榘,韩说:“来庚,你那支武士队别急着打,还得看着火候!”数日后,日军攻过黄河,韩叫来窦来庚,说:“待会儿五弟韩复彬来通知你,听他指挥。”就这样,窦保韩家眷财产,一直退到了河南舞阳。
　　窦来庚的五百武士队们获知自己当了韩复渠的卫队,而韩率十万大军不战而退守济南、泰安,直至舞阳,一片大哗。窦严厉告诫部下:军人以服从为天职。
　　一天,韩接到通知:赴开封参加第一、第五战区团级以上军官的军事会议。韩不战退守济南,本来也有顾忌；但蒋介石派给韩的军事联络员蒋伯诚却竭力怂恿韩,说出:这次会议可能有议项——要将鲁、豫和苏、皖划为两个战区,委员长有意任韩为司令长官。韩利令智昏,毅然赴会。其实,蒋介石召开这次会议的主要目的,就是要惩办不战退守济南的韩复榘。韩在会场被捕,迅即押赴武昌处决。
　　窦率百名武士队员随进开封,本为韩复榘的护卫,但韩被捕,窦急率队速返舞阳,以保护韩的十五汽车财产。但暂编二师师长郑洞国早有聘用窦为副师长的准备,他挟持窦部,协同后勤部长查封韩的物资,还有千余两鸦片。
　　蒋介石任命五十一军军长于学忠兼任第三集团军总司令,原韩部下孙桐萱军长为副总司令。孙要求窦来庚的武士队划归自己部下；而由青岛市长新升任山东省政府主席的沈鸿烈却提出:窦是山东省国术馆馆长,理应归山东省府所辖。
　　窦既不愿落个卖主求荣之名,也亲眼目睹韩部杂牌军在韩死后而群龙无首的局面；于是,他欣然选择跟随沈主席,以图继续开办省国术馆。
　　但窦又选错了主子——对沈有过救命之恩而保沈由青岛赶来鲁西南边陲曹县的土匪司令郁任治,一下把窦来庚当成了“鸠占鹊巢”的政敌,即现火并。
　　窦立即退让,他向沈主席请示:去年,蒋委员长就命韩主席移驻沂蒙山区,以拖住日军的后腿,而韩怕被日军包了“饺子”。如今,五百武士队已被孙桐萱要去一半,自己还掌握百余人,愿开往沂山一带,凭熟悉人情地利之便,以组建抗日部队。
　　沈鸿烈对窦的建议即表赞成,任窦为抗日义勇队队长,开辟沂山抗日根据地。
　　就这样,窦率所部百二十人,离开曹县,穿过南阳湖,就在日军即将大军赶赴徐州会战的间隙中,穿越封锁线,幸喜土匪刘黑七部已奔赴外地,窦部辗转赶到了故乡临朐县西南境洛庄。
　　这已是1938年1月底,农历腊月末。窦来庚打探得知:日寇已经占领了临朐城。
　　窦来庚当然不敢轻进与临朐县城仅一河之隔的窦家洼,他让家离临朐城较远的义勇队员回家过年,借机发动青年参军,以扩充军队。窦自己则与外地籍的义勇队员在临朐县西南边陲山村过春节。

杨西九写信求合并　王明甫寺头打前站
　　1938年正月,临朐县五井区区长杨西九组建了“临朐抗日第一军”,现驻扎于从窦所住洛庄北区不过30华里的寺头村一带。这支仅二三百人的部队,由警官出身的谭菊亭任“司令”；五井区长杨西九为副司令,却掌握实权——因组建部队的钱,是杨区长从五井区百姓中征来的。这支部队的后台是官任山东省建设厅长的秦启荣,黄埔军校毕业,蒋介石委其为山东“复兴社”头目,他的根子就比来自东北军的沈鸿烈还要硬。
　　杨西九获知窦来庚率抗日义勇队进入临朐县西南境,而且,这些武林人物都是人手“三大件”——长短枪和大刀片,就派出了油滑说客张全才,去找窦来庚。
　　张全才向窦说明:“抗日第一军”杨司令知道武林窦来庚的大名,思贤若渴。愿意仰仗窦馆长的大名,与窦部合兵一处,以窦为司令,谭、杨二位则甘居副手,一同图抗日大计。
　　窦再看过杨西九的亲笔信,觉得杨西九的信写得颇有文采,如果刚踏上故乡地,就与二三百人的这支由农民组成的抗日队伍合并,也是好事。
　　但是,窦来庚毕竟是临朐人,他在回家省亲之时,也对县内的几位区长政要人物有所耳闻,正是“防人之心不可无”。于是,他特别派遣武功极佳而且足智多谋的长山县籍弟子王明甫随来使同去寺头打前站,与之约定:明正月初五傍晚,回家过年的临朐籍队员大部分归队后,由窦率部同赴寺头,与杨西九会见。
　　王明甫对窦的示意心领神会。他一路观察地形,进入寺头后,与杨西九交流情况,使杨难探详情。他得机会认识了前不久刚率临朐县第一区区中队来投奔而委职大队长的陈作奎。

知杨西九不怀好意　深夜集合部队离开
　　次日晨,杨西九为限制王明甫的活动,让张全才陪王明甫教杨的警卫班练武。王只让士兵在陡坡羊肠小道跑上跑下练腿功。
　　傍晚时,窦来庚率部下百人来到寺头。杨西九在路边堰墙上布下伏兵,本想截获窦部以夺下枪支。不想窦部借口拉练,路上、堰上两支队伍成“钳”形并进,而且,窦来庚已经以“迎风摇晃式”飞到杨西九身边,杨目瞪口呆。
　　杨西九只得实施第二套方案——他领窦赴宴,为窦部下安排食宿。席间,马四麻子又欲与王明甫争斗,被王一招制住。杨西九喝斥马,窦更看出杨的尖刻为人。
　　散席后,杨去找马四,安慰这位匪头,并问马:“我要起伏兵夜袭窦军,下其枪械,你敢冲锋在前吗?”马拍胸愿打头阵。但凑巧陈作奎到屋后解手,偷听到了杨马二人对话。陈即去向窦汇报。他并建议先发制人袭击杨部。但窦立即表示:自己身为省国术馆长,刚率队归故乡,即与乡人友军发生火并会影响声誉。可速避往他地。陈愿率队依附,并提供一处利于屯兵之所——西北方数十里外的南道、北道村,窦即命令,悄悄集合部队,离开寺头。
　　深夜山庄犬吠声,使杨西九及时闻警。悍将马四麻子即要率兵追击,杨西九冷笑制止。不如容他自去,只待上峰秦启荣司令来到临朐时,向秦告窦一状:说他刚回临朐,就拉走我部人马……
　　窦部于黎明时分进了南北道村,村民又是把窦部当成了匪帮,拿着农具来拼命。窦命部下不能还手。幸亏陈作奎跳上碾台,说出该村熟人,才得百姓相容。窦来庚名声在外,百姓信服,使窦部迅速扩军壮大。