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| 警方在对刘某进行讯问。 |
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“富商”为还高利贷出此下策,还款20万元后玩起失踪
今年49岁的刘某,为了偿还高利贷,2012年5月份,在某银行滨海支行办理了小微企业流动资金贷款120万元。后经银行多次催收,刘某仍有100万元贷款未归还,最后刘某和银行玩起了“失踪”。今年2月份,滨海公安分局经侦大队接到该银行报案后,迅速开展侦查工作,并得知这个神秘“富商”实际是“负”商。民警经过多方走访、侦查、蹲点,最后将犯罪嫌疑人刘某成功抓获。4月9日,记者从滨海公安分局了解到,刘某的家属已将剩余贷款本息归还,滨海警方现已成功为银行挽回经济损失共计1077625.47元。目前,此案还在进一步调查审理中。�
“富商”骗贷,100万元逾期未还
今年2月底,某银行滨海支行客户经理王某到滨海公安分局经侦大队报案称,籍贯是济南的刘某于2012年5月14日在该行办理了小微企业流动资金贷款120万元,经银行多次催收仍有100万元贷款未归还。后在催收贷款过程中核实,刘某所提供贷款资料中的公司早已于2011年吊销,且公司营业执照复印件系伪造。接到报案后,滨海公安分局经侦大队迅速开展立案侦查工作。
由于骗取贷款犯罪隐密性强,金融机构在犯罪事实发生时并不知情,在贷款逾期后、催收贷款过程中才发现犯罪事实,造成了案件接报处理的滞后性。另外,当年银行主办贷款和经手的工作人员都已跨区域调动了工作,这给办案民警的调查取证工作带来一定难度。
侦查初期,办案民警一方面通过多种渠道寻找犯罪嫌疑人刘某的踪迹,多次走访、排查、蹲点；另一方面查找并联系、游说其亲属,但刘某仍未能到案。在办案民警面前,这个神秘“富商”似乎开启了“隐身”模式,行踪隐秘且不露任何蛛丝马迹。
抓捕时将自己反锁在保安室内
随着案件的进一步侦办,办案民警发现犯罪嫌疑人刘某曾于2013年涉嫌合同诈骗犯罪及涉嫌一起行贿案件,随即前往管辖公安机关和检察院对接查询,寻求案件突破口。通过对受害人的调查取证,得知“富商”刘某实为“负”商,业务基本上是拆了东墙补西墙,对多家银行、民间机构都连环进行了借贷。此外,并未发现其他更有价值的线索。
在全面梳理、走访嫌疑人刘某的社会关系人后,得知刘某近期仍在寿光范围内活动。为防止刘某潜逃,办案民警兵分三路,一路继续寻找追踪刘某活动轨迹,另一路进一步走访刘某家属朋友,还有一路作为机动,随时进行抓捕。
最后,经过办案民警辗转多地连日追踪,排查比对了多条有效线索,逐步揭开了这个“富豪”的真实面目。民警在走访时接到群众反映的线索,原来刘某一直住在之前经营的塑料包装厂内,但经常早出晚归。于是,办案民警在该厂附近进行蹲守,最终于3月17日凌晨,将外出归来的犯罪嫌疑人刘某堵截在塑料包装厂内,刘某看见民警后逃跑未果将自己反锁在厂内的保安室里。经过办案民警的对其做思想工作,进行反复规劝,最后成功将犯罪嫌疑人刘某抓获。
家属归还剩余贷款本息
经审讯,犯罪嫌疑人刘某,今年49岁,为顺利贷款发展生意、偿还债务,刘某蓄意篡改营业执照的注册资本和实收资本,拼凑真假营业执照并制作复印件,伪造购销合同和财务报表,使用伪造的土地使用证办理房产证作虚假房屋产权他项权证登记,并且采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取银行工作人员信任。后来,顺利通过银行程序审查获得贷款。
据刘某交代,贷款发放后,他将部分贷款用于偿还高利贷,其他部分则用于投资生产。
起初,刘某只是为了借银行贷款解燃眉之急,未意识到骗取贷款已涉嫌经济犯罪,未能如期及时还款导致案发。
4月9日,记者从滨海公安分局获悉,目前刘某的家属已将剩余贷款本息归还,滨海警方已成功为银行挽回经济损失共计1077625.47元。此案还在进一步调查审理中。
文/图 本报记者 陈怀禹本报通讯员 袁方 杨迪
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