创新、普惠、专注、融聚。8月6日上午,由潍坊市金融办指导、潍坊报业集团主办,潍坊晚报承办的“2015潍坊金融理财专业大赛”在我市万达铂尔曼酒店拉开帷幕。备战多日的理财队伍、资深财富专家、现场观摩问题的市民,共赴这场财富之约。综合专业程度拔尖的潍坊银行、最具演艺范儿的中信银行潍坊分行、产品丰富底气十足的威海市商业银行潍坊分行、表演真实接地气的中国工商银行潍坊分行……这是一场汇聚财富精英、开启“百姓理财”方式的年度盛赛,更是一场引领理财时尚,规范金融行业健康发展的盛赛。
活动　专业大腕共赴财富之约
　　8月6日上午9时许,2015潍坊金融理财专业大赛在我市万达铂尔曼三楼宴会厅盛大开启。来自潍坊银行、中国工商银行潍坊分行、中信银行潍坊分行、威海市商业银行潍坊分行的四个专业理财队伍,从上海、青岛等地如约而至的资深财富专家,揣着一堆理财难题前来观摩的百姓团队等共赴这场财富之约。
　　20多家银行扎堆,保险和证券公司蓬勃发展,信托、理财平台等层出不绝,潍坊这座城市戴着财富之都的“帽子”,向潍坊老百姓叙述着财富的积累与运用。
　　如今,潍坊金融理财专业大赛首度开启,将通过“场景模拟”这一重头环节,模拟百姓理财生活中遭遇到的困惑和不解。此外,还将增设“理财在线”“现场观摩”“专属理财沙龙”等多项服务,实现理财师与广大市民“零距离”互动,打造“百姓理财”的良好氛围。为市民诠释新的理财方式,引领市民生活新风潮。
　　随着全民理财序幕的拉开,一场面向金融机构从业人员的年度考验盛大开启。
选手　赛场很热闹,观众长见识
　　“家族信托与集合资金信托计划在设立的目的上有什么区别”“能够准确地反映中国宏观经济运行状况的李克强指标是什么”“通货膨胀中最有可能保护家庭储蓄购买力的投资方式是什么”“净资产1000万,结束生意后想找专业机构打理资产,该注意点什么”……作为此次金融理财专业大赛的“重头戏”,来自四个团队的精心准备的情景模拟环节将大赛推向了高潮。每个金融团队的理财专家分角色扮演,不一样的理财规划同一时空呈现。有备而来的观赛市民更是根据自己资产打理中遇到的实际问题“零距离”对话专业理财师。
　　在比赛中,各家银行参赛团队采用情景剧“小品”形式展现理财师与客户的沟通过程,让现场观众除了见识了各行理财师的风采,也认识不少银行的理财产品。不少团队频频在自己的表演中进行“广告植入”,而这些植入的特色产品,也正是理财师服务客户的底气所在。
银行风采
中国工商银行潍坊分行　表演最真实
　　相比之下,中国工商银行潍坊分行的理财团队则以更生活化的场景入手。“下班了也得给我办业务,不给解决找行长。”虽遭遇“刁蛮”客户,但该行团队依旧运用熟练的业务技能帮客户圆满解决问题,表演生动真实。

潍坊银行　赢在多元化　复合型品牌美誉度
　　潍坊银行理财团队把节目编排得幽默诙谐,专门设计了“叶先生”一角,即生活中的常见角色,其遇到的各项资产配置难题又是此类家庭在资产打理中经常遇到的实际,现场评委一致认为,潍坊银行理财团队赢在多元化复合型品牌美誉度。

中信银行潍坊分行　最具演艺范儿
　　“完美”“真真是极好的”“说多了都是泪”……相比于其它金融团队,中信银行潍坊分行的金融团队则用风趣的“网络语言”为场景模拟添彩不少,极具演艺范儿,针对一些企业家关注的家族信托业务也以深入浅出、幽默诙谐的方式做出了完美的解答。

威海市商业银行潍坊分行　产品好底气足
　　威海市商业银行潍坊分行金融团队一上场,引来呼声一片。在拉拉队的喝彩声中,最引人注目的还是清一色的团队化着装。“一板一眼”尽显专业化功底,其保本型理财产品丰富,队员底气十足。

大奖　实至名归,17位选手分享殊荣
　　本届金融理财专业大赛看似轻松,但是几位评委在打分过程中却是严厉无比。经过三个回合的激烈碰撞,共有17位选手分享殊荣。
　　此次大赛,分别设置了团队奖、个人奖两个主要奖项。其中,潍坊银行荣获“优胜理财专家团队”,成为本届理财专业大赛中的最大赢家。中国工商银行潍坊分行、中信银行潍坊分行以及威海市商业银行潍坊分行分别荣获“优秀理财专家团队”奖。
　　此外,中国工商银行潍坊分行的张倩；威海市商业银行潍坊分行的陈雪；潍坊银行的叶子彬；中信银行潍坊分行的李欣荣获“潍坊最佳规划理财专家”奖；中国工商银行潍坊分行的郑晓丽、徐爱荣,威海市商业银行的吴玉婷、魏文妍,潍坊银行的张永财、侯宪霞,中信银行潍坊分行的于雯荣获“潍坊最佳为民理财专家”奖；中国工商银行潍坊分行的姜涛、陈洁,威海市商业银行潍坊分行的李培培,潍坊银行的徐帆、董冰,中信银行潍坊分行的赵辉荣获“潍坊最具风采理财专家”奖。
　　活动现场,我市著名书法家、篆刻家栾运海还在现场进行了酣畅的书法表演,几份书法作品也作为终极大奖送给了现场的幸运嘉宾。

评委　犀利问题后更有“干货”建议　　
　　本届金融理财专业大赛的现场,观众们并没有看到严肃枯燥的案例讲解,而是领略了一场场精彩的情景剧。以情景模拟的方式展示理财案例,让现场观众直呼“生活中离不开理财”。此外,潍坊市金融办副主任孙吉伟、中国银行山东省分行财富管理与私人银行部的团队主管潘鲁楠、盛秦资本创始人兼CEO、高傅(上海)投资咨询有限公司副总裁、渣打银行(中国)有限公司零售银行投资理财部主管张晔等评委组成的专家评委团的辣嘴点评更是犀利不已,大赛现场精彩不断。
　　“对理财师而言,沟通是一种很重要的能力,如果你能跟你的客户交谈两小时,无论你们是在聊军事或者育儿或者其他与理财无关的话题,这都是一种能力。”此次大赛评委,潍坊市金融办副主任孙吉伟对各家银行金融团队情景模拟环节好评不断。
　　“作为理财师,还承担着‘投资者教育’的职责。客户在谈股市,这个时候正好是投资者教育的好时间,此时就该切入,强调理财的纪律性。”此次评委之一、盛秦资本创始人兼CEO、高傅(上海)投资咨询有限公司副总裁、渣打银行(中国)有限公司零售银行投资理财部主管张晔建议。
　　中国银行山东省分行财富管理与私人银行部团队主管潘鲁楠则表示,情景模拟环节的设置主要展示了理财师与客户的沟通过程,而好的沟通能力正是一名优秀理财师所必备的条件。　　
　　作为大赛的另一个主角,评委们的专业评价让理财师们冷汗不断同时又觉受益匪浅,“听评委一席话,受益匪浅。”面对一些理财领域的新话题,例如家族信托、社区银行模式等,不少理财师表示要走的路还有很长。
影响　期待大赛延续,理财师更亲民
　　在全民理财时代,一场呼唤专业金融理财团队的革命正在发酵。“理财师都好专业啊,评委们问得问题更是特别犀利。期待以后这种亲民的大赛能够继续。”当时在比赛现场观赛的马先生告诉记者,通过观赛自己发现理财只是日常生活事,离自己并不遥远。
　　“本届大赛对金融业发展尤其是财富管理方面起到很重要的推动作用,也起到了很好的业界交流和学习的作用。”业内人士表示,为落实山东省金融改革发展若干要求,潍坊正在努力走出一条“实体型、草根型、民生型、创新型”的特色金融发展道路。2013年底,潍坊市委、市政府联合下发了金创33条。一场全民理财的序幕拉开,这对金融机构的人才提出了更高的要求,也对做好关于金融理财理念的宣传提出了更多创新、贴近民生等多方面的要求。金融机构、百姓市民亟需一个百姓信赖有公信力的媒体平台,倡议发起创意一档借力潍坊市委市政府解读词,借势统筹本土金融业界资源为民服务的愿景,有效嫁接互动百姓生活的一档品牌落地正能量传播的事件活动。在此背景下,潍坊报业集团、潍坊晚报愿意担当起“宣传为民”的责任意识,共同发起“首届潍坊金融理财专业大赛”,让更多的市民读者乐享城市财富精明理财的达人观。

花絮　数钱数到手抽筋　各种大奖拿不停
　　除了看点满满的团队大赛,现场的互动环节更是乐点十足。数钱数到手抽筋、猜价格等环节让观赛市民大奖拿不停。
　　“68元、88元、128元……”不明情况的人迈入赛场还以为走进了拍卖现场。看清楚了这是大赛休息中设置的“猜价格”环节,只见一位现场市民猜中的价格与产品的实际价格丝毫不差。“为啥?因为前天刚到商场买了同一款”的解释让在场观众捧腹大笑。现场的“猜酒价”环节,一款景芝酒价格被一位酒友猜得相差无几,引来喝彩声连连。
　　当然,一名精明的理财达人一定对产品的价格也是敏感的。活动现场准备的“数钱”环节让不少有实际经验的互动市民信心满满。不过,一声令下,有的数多、有的数少,有的数不完,真是的乐趣横生。看来,以后要多数钱。
　　除了精彩的互动环节,参与的观众还拿到了由完美曲线3D体雕会馆、赤山风景区等多家单位提供的“大奖”。
　　　　　　　　　　文/魏慧敏　图/巩建国