非法集资近400亿元,35名高管被批捕
　　随着一张张炫富的照片在朋友圈刷屏,中晋系终于在今年被连根拔起,这个靠着非法集资无限敛财的企业,其规模已经超越了e租宝,今年4月4日,中晋系实际控制人徐勤和他的高管团队被上海警方拦在了机场,一个巨大的“庞氏骗局”由此揭开。截至案发,中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿元。5月13日,包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理,因涉嫌非法吸收公众存款罪,被检察机关批准逮捕,由公安机关执行。
什么是“庞氏骗局”?
　　庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
“庞氏骗局”　中晋系数年吸金399亿元
　　据警方调查,徐勤只是一名普通的上海市民,他的父母就是普通的退休工人,他的前妻也是普通工人家庭出身。从一个无名小辈,在短短三四年间,成立了庞大的中晋系以及国太系两大公司,非法吸收金额累计高达近399亿元。这一切,是如何实现的?
　　2011年11月,徐勤就注册了第一家带有“中晋”二字的财务咨询公司。“中晋”这个名字的由来,据徐勤自己说,是因为在自学中,他了解到,中国的现代金融业起源于山西的晋商:日升昌。后来,徐勤还注册了“中晋1824”的商标,因为1824年正是日升昌成立之年。
　　2012年,从医院离职后,徐勤开始了他的致富之路。中晋公司开始运作时,全部资本共计500万元,其中他自己的积累大概100万元左右,问前妻家里借了200万元左右,当时招了两个人,也借来200万元左右。最初,他以许诺每月2%的收益率,短时间内,就从40名左右的投资者那里,募集到了5000万元。
　　警方调查发现,中晋系的资金几乎全部在内循环——由“合伙企业”吸纳公众资金至国太控股,国太控股再用资金包装“子公司”、股市对冲,几乎没有任何投资盈利渠道,投资者的本息来自新投资者的资金。徐勤亲口承认:“我们从资金运作模式来说就是‘庞氏骗局’。”

调查进展　中晋绝大多数公司几乎空壳
　　第一桶金的到来,让徐勤的野心变得更大,他想要募集50亿元资金。为了完成目标,他砸下重金包装中晋公司。位于上海的金茂大厦、环球金融中心、外滩5号……这是中晋的经营场所。著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。通过种种包装手段,中晋系一下子被贴上了“高大上”的标签。与此同时,中晋用10%到25%不等的高收益来吸引投资者,在去年更是推出了收益率高达400%的产品。为了完成50亿元的目标,徐勤更是成立了220多家有限合伙企业,绝大多数几乎空壳。
　　5月13日,包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理,因涉嫌非法吸收公众存款罪,被检察机关批准逮捕,由公安机关执行。而全面查处之初,警方就已经开始了全面追赃的工作。包括对其银行账户,包括车辆、房产、游艇,都进行了查封冻结扣押。包括一些业务员的佣金、非法获利,警方也都在追缴的过程当中。

违法阴影
自制“光环”奖励“大手笔”
　　据徐勤回忆,公司按照不同产品类型,向每个客户经理支付4%至400%比例的佣金,平均佣金比例约12%至13%,逐步演变成将一个产品利率打包给客户经理,由客户经理自行决定给客户固定回报,余下就是客户经理的提成佣金。为了奖励客户经理,徐勤也拿出“大手笔”。负责中晋系采购的陈亮回忆:“头一年奖过10辆MINI,第二年就是10辆法拉利。”
　　“我研究过法律。很清楚这种募集资金的方式其实是非法集资。”徐勤坦言这些做法不仅是为“包装”公司形象,也是为打法律“擦边球”:中晋系试图用私募基金的合法形式向社会不特定公众募集资金,以规避被认定非法集资；通过支付销售人员佣金,规避直接向客户承诺固定回报。甚至客户需要跟中晋系签订4份合同,合同中不注明投资回报,也是为了规避非法集资行为。“这些年我一直试图回避违法,但违法怎么能回避掉?”徐勤说。

仍有52.6亿元资金未兑付
　　上海市公安局经侦总队七支队支队长陈琪表示,公安机关在接到匿名举报后开展了侦查工作,因为发现徐勤已经在香港购买了港股,有向海外转移资产的条件,并且发现他想动身出境。为了减少投资者的损失,专案组选择在中晋系资金链看起来还未断裂的情况下展开了行动。
　　截至案发,中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元,未兑付金额52亿余元,涉及投资者1.28余万名,其中近90%的投资人在上海。据徐勤供述,目前,尚未兑付的资金有52.6亿元,其中,投资金额小于100万元的投资人大约1.26万人,投资金额大约在40亿元。

徐勤挥霍公司将近5亿元
　　据初步统计,徐勤个人挥霍的公司资产至少将近5亿元,包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万元,豪华包机游2300余万元。
　　徐勤一月开销50万元,而支撑他奢华生活的,是一个个普通投资者的钱。　　　据《北京晚报》
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　　目前,该案正在进一步调查中。